บาร์เคลย์ fca ปรับ £ 284 , 432 , 000 สำหรับ ความล้มเหลว อัตราแลกเปลี่ยน

+

บาร์เคลย์ FCA ปรับ£ 284,432,000 สำหรับความล้มเหลวอัตราแลกเปลี่ยน เผยแพร่: 20/05/2015 แก้ไขครั้งล่าสุด: 20/05/2015 ผู้มีอำนาจดำเนินการทางการเงิน (FCA) ได้กำหนดโทษทางการเงินของ£ 284,432,000 ในธนาคารบาร์เคล จำกัด (Barclays) สำหรับความล้มเหลวในการควบคุมการดำเนินธุรกิจในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (FX) ธุรกิจในลอนดอน นี่คือการลงโทษทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดที่เคยกำหนดโดย FCA หรือบรรพบุรุษของสำนักงานบริการทางการเงิน (FSA) บาร์เคลย์ 'ความล้มเหลวอย่างเพียงพอที่จะควบคุมธุรกิจ FX ของมันโดยเฉพาะอย่างยิ่งร้ายแรงในแง่ของผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นในจุดที่สำคัญมีระบบตลาดอัตราแลกเปลี่ยน ล้มเหลวที่เกิดขึ้นตลอดทั้งบาร์เคลย์ 'ลอนดอนซื้อขาย FX เสียงธุรกิจ, ขยายเกินจุดซื้อขาย FX G10 เข้าซื้อขายจุด EM FX ตัวเลือกและการขาย, การทำลายความเชื่อมั่นในระบบการเงินของสหราชอาณาจักรและวางความสมบูรณ์ของที่มีความเสี่ยง จอร์จินา Philippou ผู้อำนวยการทำหน้าที่ FCA ของการบังคับใช้กฎหมายและการกำกับดูแลตลาดกล่าวว่า: "นี่คือตัวอย่างของ บริษัท อื่นที่ช่วยให้การปฏิบัติที่ยอมรับไม่ได้ที่จะอวดบนพื้นการซื้อขาย. แทนที่จะอยู่กับความเสี่ยงที่ชัดเจนที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของบาร์เคลย์ได้รับอนุญาตวัฒนธรรมในการพัฒนาซึ่งทำให้ผลประโยชน์ของ บริษัท ไปข้างหน้าของบรรดาลูกค้าของตนและที่ทำลายชื่อเสียง . และความสมบูรณ์ของระบบการเงินของสหราชอาณาจักร 160. บริษัท ควรพิจารณาระบบของตัวเองและวัฒนธรรมเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาทำดีในสัญญาของพวกเขาในการส่งมอบการเปลี่ยนแปลง " วิดีโอ: บทสรุปของกรณีที่บาร์เคลย์ ' ระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2008 และ 15 ตุลาคม 2013 ระบบบาร์เคลย์ 'และการควบคุมกิจการของ FX ไม่เพียงพอ ความล้มเหลวเหล่านี้ให้ผู้ค้าในธุรกิจเหล่านั้นมีโอกาสที่จะมีส่วนร่วมในพฤติกรรมที่ใส่ความสนใจบาร์เคลย์ 'ไปข้างหน้าของบรรดาลูกค้าของตนเข้าร่วมการตลาดอื่น ๆ และกว้างสหราชอาณาจักรระบบการเงิน พฤติกรรมที่ไม่เหมาะสมเหล่านี้รวมถึงการแบ่งปันข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของลูกค้าและความพยายามที่จะจัดการกับจุด FX อัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินรวมทั้งในการสมรู้ร่วมคิดกับผู้ค้าที่ บริษัท อื่น ๆ ในลักษณะที่อาจจะมีข้อเสียลูกค้าเหล่านั้นและตลาด บาร์เคลย์และ บริษัท อื่น ๆ ที่มีอยู่แล้วมีส่วนร่วมในโปรแกรมการฟื้นฟูอุตสาหกรรมกว้างเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาอยู่ที่รากสาเหตุของความล้มเหลวในธุรกิจ FX ของพวกเขาและสิ่งที่พวกเขาขับรถขึ้นมาตรฐาน ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมการฟื้นฟูผู้บริหารระดับสูงที่บาร์เคลย์และ บริษัท อื่น ๆ จะต้องรับผิดชอบสำหรับการส่งมอบเปลี่ยนแปลงที่จำเป็น บาร์เคลย์ 'ความล้มเหลว บาร์เคลย์ควบคุมมากกว่าธุรกิจ FX ที่มีไม่เพียงพอและไม่ได้ผล มันเป็นหลักที่พึ่งธุรกิจสำนักงานด้านหน้า FX กับระบุประเมินและจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง - แต่สำนักงานด้านหน้าล้มเหลวในการรับความเสี่ยงที่ชัดเจนที่เกี่ยวข้องกับการรักษาความลับของความขัดแย้งทางผลประโยชน์และความประพฤติของผู้ประกอบการ บางส่วนของผู้มีหน้าที่รับผิดชอบในการบริหารจัดการสำนักงานด้านหน้ามีความตระหนักในและ / หรือในช่วงเวลาที่มีส่วนร่วมในการกระทำผิดนี้สะท้อนให้เห็นถึงความล้มเหลวของการฝังค่าที่เหมาะสมและวัฒนธรรมในธุรกิจบาร์เคลย์ 'FX บาร์เคลย์ควบคุมและฟังก์ชั่นความเสี่ยงที่ล้มเหลวที่จะท้าทายได้อย่างมีประสิทธิภาพการจัดการความเสี่ยงเหล่านี้ในธุรกิจของอัตราแลกเปลี่ยน บาร์เคลย์มีส่วนร่วมในพฤติกรรมการสมรู้ร่วมคิดในการที่ผู้ประกอบการค้าจากธนาคารต่าง ๆ รวมทั้งบาร์เคลย์ที่เกิดขึ้นกลุ่มถักแน่นและสื่อสารผ่านระบบการส่งข้อความอิเล็กทรอนิกส์รวมถึงห้องแชท บางกลุ่มที่อธิบายตัวเองหรือไม่ก็ถูกอธิบายโดยผู้อื่นโดยใช้วลีเช่น "ผู้เล่น" - หนึ่งเข้าร่วมห้องแชทพูดถึงตัวเองและคนอื่น ๆ ในห้องแชทว่า "3 เสือ" และกล่าวว่า "เราทุกคนตายด้วยกัน" ข้อมูลที่ได้รับผ่านทางกลุ่มเหล่านี้ช่วยให้ผู้ประกอบการค้ากำหนดกลยุทธ์การซื้อขายของพวกเขา จากนั้นพวกเขาพยายามที่จะจัดการกับอัตราการแก้ไขและลูกค้าเรียก "หยุดการสูญเสีย" คำสั่งซื้อ (ซึ่งได้รับการออกแบบเพื่อ จำกัด การสูญเสียลูกค้าอาจต้องเผชิญถ้าสัมผัสกับการเคลื่อนไหวของอัตราสกุลเงินที่ไม่พึงประสงค์) นี้ผู้ประกอบการค้าที่เกี่ยวข้องกับความพยายามที่จะจัดการกับอัตราสกุลเงินที่เกี่ยวข้องในตลาดตัวอย่างเช่นเพื่อให้แน่ใจว่าอัตราที่ธนาคารได้ตกลงที่จะขายสกุลเงินโดยเฉพาะอย่างยิ่งให้กับลูกค้าสูงกว่าอัตราเฉลี่ยที่มันได้ซื้อสกุลเงินที่อยู่ใน ตลาดเพื่อให้แน่ใจว่าผลกำไรให้กับบาร์เคลย์ บาร์เคลย์ 'ความล้มเหลวการควบคุมก็หมายความว่าผู้ประกอบการค้ามีโอกาสที่จะได้รับประโยชน์บาร์เคลย์' การซื้อขายตำแหน่งในตัวเลือกของ FX โดยพยายามที่จะจัดการแก้ไขหรือจุดที่อัตราดอกเบี้ยในตลาด FX เพื่อป้องกันไม่ให้ลูกค้าของบาร์เคลย์ 'จากการรับจ่ายลึกจากตัวเลือกที่พวกเขาได้ซื้อมาจากบาร์เคลย์ FCA ยังพบตัวอย่างของการแบ่งปันที่ไม่เหมาะสมของข้อมูลที่เป็นความลับโดยจุดผู้ค้า FX และพนักงานขายรวมทั้งตัวตนของลูกค้าที่ใช้งานร่วมกันและข้อมูลเกี่ยวกับการสั่งซื้อของลูกค้า เปิดเผยรายละเอียดเหล่านี้ทำให้นักลงทุนในตลาดอื่น ๆ ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกิจกรรมของลูกค้าของบาร์เคลย์ 'กว่าที่พวกเขาอาจจะมีการสร้างศักยภาพที่สำคัญสำหรับการสูญเสียลูกค้า ล้มเหลวในธุรกิจบาร์เคลย์ 'FX ยังคงล้มเหลวแม้จะมีการควบคุมที่คล้ายกันในความสัมพันธ์กับ Libor และแก้ไขทองซึ่งเป็นเรื่องของ FSA ก่อนหน้านี้และ FCA กระทำการบังคับใช้ แม้ว่าบาร์เคลย์ทำให้การปรับปรุงบางอย่างต่อไปนี้กระทำการบังคับใช้เหล่านี้ก็ล้มเหลวในการทำตามขั้นตอนที่เพียงพอเพื่อที่อยู่รากสาเหตุของความล้มเหลวพื้นฐานในธุรกิจ FX ของ การลงโทษทางการเงิน บาร์เคลย์ตั้งรกรากอยู่ในขั้นตอนที่สองของการสืบสวน FCA ของที่มีคุณสมบัติสำหรับส่วนลด 20% - โดยไม่ต้องนี้ FCA จะมีการกำหนดโทษทางการเงินของ£ 355,540,000 เราได้ทำงานอย่างใกล้ชิดกับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ ในสหรัฐอเมริกาในกรณีนี้รวมถึงสินค้าโภคภัณฑ์ Futures Trading Commission (CFTC), ธนาคารกลางนิวยอร์กนิวยอร์กกระทรวงการต่างประเทศของบริการทางการเงิน (NYDFS) และกระทรวงยุติธรรมสหรัฐ ( DOJ) บาร์เคลย์เป็นที่เปิดกว้างและความร่วมมือกับ FCA ระหว่างการสอบสวนและมีความมุ่งมั่นทรัพยากรที่สำคัญในการปรับปรุงการดำเนินธุรกิจและการควบคุมที่เกี่ยวข้อง หมายเหตุถึงบรรณาธิการ ประกาศสำหรับรอบชิงชนะเลิศบาร์เคลย์ Bank Plc และบทสรุปของตลาด FX และเป็นตัวอย่างของการจัดการความพยายามที่ธนาคารบาร์เคล จำกัด ตลาด FX เป็นหนึ่งในตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลกที่มีมูลค่าการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันของ $ 5300000000000 40% ที่จะเกิดขึ้นในลอนดอน จุดตลาดอัตราแลกเปลี่ยนเป็นตลาดการเงินการค้าส่งและจุดมาตรฐาน FX (หรือเรียกว่า "การแก้ไข") ถูกนำมาใช้ในการสร้างค่าความสัมพันธ์ของสองสกุลเงิน การแก้ไขจะถูกใช้โดยที่หลากหลายของ บริษัท ทางการเงินและไม่ใช่การเงินเช่นจะช่วยให้สินทรัพย์ที่มีมูลค่าหรือจัดการความเสี่ยงจากอัตรา ตัวเลือก FX ให้ผู้ซื้อที่ถูกต้อง แต่ไม่ใช่ข้อผูกมัดในการซื้อหรือขายจำนวนชุดของสกุลเงินในอัตราที่กำหนดไว้ในวันที่หรือก่อนวันที่ตกลงกัน บางชนิดของตัวเลือกอาจจะถูกเปิดหรือปิดถ้าคู่สกุลเงินในธุรกิจการค้าคำถามในอัตราที่โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาด ผู้ให้บริการทางเลือกที่กำลังเผชิญกับการเคลื่อนไหวในจุดที่อัตรา FX สำหรับระยะเวลาของตัวเลือกและจะมักจะซื้อหรือขายว่าทั้งคู่สกุลเงินในตลาดเพื่อจัดการความเสี่ยงนี้ ถูกต้องตามกฎหมาย บริษัท สามารถทำกำไรหรือขาดทุนจากการบริหารความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากคำสั่งซื้อของลูกค้าผ่านการค้าที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตามความพยายามที่จะจัดการกับจุดมาตรฐาน FX หรือมีอัตราระหว่างวันที่ยอมรับไม่ได้ทั้งหมด แม้ว่าจุดซื้อขาย FX เป็นอลหม่านในช่วงระยะเวลาระหว่างการตรวจสอบที่สำคัญของ บริษัท ในการจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของพวกเขาผ่าน FX ระบบที่มีประสิทธิภาพและการควบคุมที่ได้รับการยอมรับกันอย่างแพร่หลายในอุตสาหกรรมรหัส ทุก บริษัท จะต้องควบคุมระบุประเมินและจัดการความเสี่ยงที่ก่อให้เกิดธุรกิจของพวกเขาในตลาดที่พวกเขาทำงานในและรักษาความสมบูรณ์ของตลาดหรือไม่ว่าตลาดเหล่านั้นถูกควบคุม แจ้งให้ทราบล่วงหน้าสุดท้ายและประกาศครั้งสุดท้ายสำหรับกรณีการบังคับใช้กับบาร์เคลย์ในความสัมพันธ์กับ Libor และกำหนดทอง นี่คือการลงโทษทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดเท่าที่เคยกำหนดโดย FCA หรือ FSA และ 15 ที่กำหนดไว้ใน บริษัท สำหรับการกระทำผิดมาตรฐานที่หกรวมทั้งกรณีนี้เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยน บทลงโทษ FCA กำหนดไว้ใน บริษัท อื่น ๆ สำหรับความล้มเหลว FX วันที่ 12 พฤศจิกายน 2014 ธนาคารซิตี้แบงก์£ 225,575,000 ($ 358,000,000) เอสบีซี Bank Plc £ 216,363,000 ($ 343,000,000) JPMorgan Chase Bank NA £ 222,166,000 ($ 352,000,000), รอยัลแบงก์ของ บริษัท ก็อตแลนด์ £ 217,000,000 ($ 344,000,000) และยูบีเอสเอจี£ 233,814,000 ($ 371,000,000) Spot FX อธิบายแลกเปลี่ยนของสองสกุลเงิน (คู่สกุลเงิน) ซึ่งราคา (อัตราแลกเปลี่ยน) เป็นที่ตกลงกันในวันนี้และมีการโอนกรรมสิทธิ์หลังจากนั้นไม่นาน (ปกติสองวันทำการนับจากวันที่การค้า) สกุลเงิน G10 เป็นเงินดอลลาร์สหรัฐ, ยูโร, เยน, ปอนด์อังกฤษ, ฟรังก์สวิสดอลลาร์ออสเตรเลียดอลลาร์นิวซีแลนด์ดอลลาร์แคนาดา, โครนนอร์เวย์และโครนาสวีเดน ในช่วงระยะเวลาที่เกี่ยวข้อง 04​​:00 WM รอยเตอร์แก้ไขที่คำนวณโดยอ้างอิงกับกิจกรรมการซื้อขายในโดยเฉพาะอย่างยิ่งแพลตฟอร์มนายหน้าอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างหน้าต่างหนึ่งนาที (หรือ "ระยะเวลาการแก้ไข") 30 วินาทีก่อนและ 30 วินาทีหลังจากที่ 04:00 แก้ไข ECB จะขึ้นอยู่กับข้อมูลที่แลกเปลี่ยนระหว่างธนาคารกลางที่แตกต่างกันในแต่ละวันและจะขึ้นอยู่กับกิจกรรมการซื้อขายบนแพลตฟอร์มนายหน้าอิเล็กทรอนิกส์ในเวลาของการแก้ไขที่ ชนิดของการแก้ไขนี้จะอธิบายว่าเ​​ป็น "แฟลช" แก้ไข - การแก้ไขที่สะท้อนให้เห็นถึงอัตราแลกเปลี่ยนในขณะนี้โดยเฉพาะอย่างยิ่งว่าในเวลา ตัวอย่างของรหัสอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องรวมถึงผลิตภัณฑ์ที่ไม่ได้ลงทุน Code160; 160; 160; 160; และ ACI รหัสรุ่น 160; FCA อยู่แล้วทำหน้าที่ในการขับรถขึ้นมาตรฐานในอุตสาหกรรมที่มีโปรแกรมการฟื้นฟูงานที่กำกับดูแลในวงกว้างสำหรับ บริษัท และความคิดเห็นที่เฉพาะเจาะจงของ บริษัท ได้อย่างมีประสิทธิภาพวิธีการลดความเสี่ยงของผู้ประกอบการค้าการจัดการมาตรฐานและให้ข้อมูลความลับไม่ได้ที่ถูกทารุณกรรม นอกจากนี้ FCA ได้รับอำนาจในการควบคุมมาตรฐาน 04:00 WM รอยเตอร์วันที่ 1 เมษายน 2015 มีความพยายามหรือการจัดการที่แท้จริงของมาตรฐานการควบคุมใด ๆ อยู่ในขณะนี้ความผิดทางอาญาซึ่งสามารถดึงดูดความสนใจประโยคคุกถึงเจ็ดปี ในเดือนเมษายนปี 2014, FCA ประกาศว่าจะทบทวนวิธีการได้อย่างมีประสิทธิภาพ: บริษัท ลดความเสี่ยงของผู้ประกอบการค้าการจัดการมาตรฐาน; บริษัท มั่นใจว่าข้อมูลที่เป็นความลับพวกเขาได้รับในส่วนหนึ่งของธุรกิจที่ไม่ได้ใช้พื้นที่ธุรกิจอื่นในทางที่ไม่เหมาะสม; และ บริษัท ที่ควบคุมการขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจมีอยู่ระหว่างภาระผูกพันให้กับลูกค้าและการขายและการซื้อขายตำแหน่งที่พวกเขาใช้ นอกจากนี้เรายังตรวจสอบ บริษัท 'ปฏิบัติตามกฎระเบียบใน Libor, อัตราลอนดอนระหว่างธนาคารเสนอซึ่งถูกนำมาใช้ในปี 2013 ดังต่อไปนี้เดือนเมษายนจำนวนของการกระทำการบังคับใช้กับ บริษัท สำหรับการจัดการพยายามมาตรฐานอัตราดอกเบี้ยที่สำคัญนี้ FCA มีบทบาทนำในการพัฒนาตกลงระหว่างประเทศเกี่ยวกับมาตรฐานการกำกับดูแลมาตรฐาน เรามีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการสนับสนุนกฎระเบียบของสหภาพยุโรปเกี่ยวกับการวัดและการทำงานบนเก้าอี้มาตรฐานโดยองค์การระหว่างประเทศของหน่วยงานกำกับดูแลหลักทรัพย์ (IOSCO) เกณฑ์มาตรฐาน IOSCO Task Force ได้มีการทบทวนวิธีการได้อย่างมีประสิทธิภาพมาตรฐานเหล่านี้ได้ถูกนำไปใช้มาตรฐานที่สำคัญในปี 2014 นอกจากนี้เรายังได้ร่วมเป็นประธานในการทำงานของเอฟเอสในการปฏิรูปอัตราดอกเบี้ยมาตรฐานดังต่อไปนี้การแนะนำของกฎระเบียบของเราในอัตราดอกเบี้ย LIBOR ยุติธรรมและการทบทวนตลาดที่มีประสิทธิภาพ (FEMR) นำโดยธนาคารแห่งประเทศอังกฤษได้รับการจัดตั้งขึ้นโดยนายกรัฐมนตรีในเดือนมิถุนายน 2014 ดำเนินการประเมินที่ครอบคลุมและการคาดการณ์ล่วงหน้าของทางตลาดการเงินขายส่งทำงาน FCA ร่วมเก้าอี้ทำงานหือตั๋วนี้ ในวันที่ 1 เมษายน 2013 ผู้มีอำนาจในการดำเนินการทางการเงิน (FCA) กลายเป็นผู้รับผิดชอบในการกำกับดูแลการดำเนินการของสถ​​าบันการเงินที่มีการควบคุมและการกำกับดูแลของพรูเด็นเชียผู้ที่ไม่ได้รับการดูแลโดยผู้มีอำนาจระเบียบพรูเด็นเชีย (PRA) FCA มีวัตถุประสงค์เชิงกลยุทธ์ที่ครอบคลุมของการสร้างความมั่นใจตลาดที่เกี่ยวข้องทำงานได้ดี ให้การสนับสนุนนี้มันมีสามวัตถุประสงค์การดำเนินงาน: การรักษาความปลอดภัยในระดับที่เหมาะสมของการป้องกันสำหรับผู้บริโภค เพื่อปกป้องและเสริมสร้างความสมบูรณ์ของระบบการเงินของสหราชอาณาจักรนั้น และเพื่อส่งเสริมการแข่งขันที่มีประสิทธิภาพในความสนใจของผู้บริโภค คุณสามารถค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ FCA เช่นเดียวกับวิธีการที่จะมีความแตกต่างกับพระ